Kom i gang

KYC (Know Your Customer)

Betyr at vi som selskap må verifisere identiteten til kundene våre. Banker, børser, finansforetak og tilbydere av kryptoeiendelstjenester må være helt sikre på at de som bruker tjenestene faktisk er den de utgir seg for å være – dette må gjøres før man kan bli kunde. Som regel må man sende inn kopi av pass, førerkort eller adressebevis for å bekrefte identiteten. I Norge kan man bruke BankID, noe som gjør registreringsprosessen både enklere og raskere enn i mange andre land. En KYC-sjekk forhindrer at kriminelle kan skjule seg bak falske navn, og bidrar til å motvirke at tjenestene brukes til hvitvaskingsforsøk.

KYT (Know Your Transaction)

Betyr at man overvåker transaksjoner slik at innskudd og uttak ikke brukes til ulovlig aktivitet, som hvitvasking, terrorfinansiering eller annen kriminell virksomhet. Her ser man ikke bare på personen, men på selve pengestrømmen. Når du sender eller mottar penger eller digitale valutaer, sjekkes transaksjonen mot systemer som oppdager mistenkelige mønstre – for eksempel om midlene kommer fra stjålne verdier eller svindel. For digitale valutaer overvåkes wallet-adresser og historiske transaksjoner opp mot adresser som tidligere er flagget som mistenkelige. Dersom en blokkjedetransaksjon har vært innom en slik adresse, blir den stoppet og isolert i et eget "velv". Midlene kan da ikke brukes, og ansvarlige myndigheter varsles.

AML (Anti-Money Laundering)

Betyr "anti-hvitvasking". Dette er det overordnede regelverket som både KYC og KYT er en del av. Målet er å hindre at kriminelle bruker banker, børser, andre finansforetak eller transaksjoner i digitale valutaer til å "vaske" svarte penger – altså gjøre midler som er opptjent fra kriminell virksomhet, og/eller som er unndratt beskatning, om til "hvite" penger.